Die staatliche Riester-Zulage fließt nicht automatisch. Sie wird über den Zulagenantrag bei der Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) abgerufen. Wer die Frist verpasst, verliert die Zulage – auch bei eingehaltenem Mindesteigenbeitrag.
Üblicherweise stellt der Anbieter den Zulagenantrag im Auftrag des Sparers. Voraussetzung ist eine entsprechende Vollmacht – diese ist im sogenannten Dauerzulagenantrag bereits enthalten und gilt für alle folgenden Beitragsjahre.
Die Daten werden an die ZfA übermittelt, dort geprüft und – bei positiver Prüfung – an den Anbieter zur Gutschrift auf den Vertrag ausgezahlt.
Die Frist endet zwei Kalenderjahre nach dem Beitragsjahr. Beispiel: Für Beiträge des Jahres 2024 muss der Antrag spätestens bis 31.12.2026 vorliegen. Nach Fristablauf verfällt die Zulage endgültig.
Der formale Antrag bei der Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA), mit dem die staatliche Riester-Zulage für ein Beitragsjahr abgerufen wird.
In der Regel der Anbieter im Auftrag des Sparers – Voraussetzung ist eine erteilte Vollmacht, häufig in Form des Dauerzulagenantrags.
Der Antrag muss bis zum Ende des zweiten Kalenderjahres gestellt werden, das auf das jeweilige Beitragsjahr folgt. Danach verfällt der Zulagenanspruch.
Ohne fristgerechten Antrag wird die Zulage nicht gutgeschrieben – auch wenn alle materiellen Voraussetzungen erfüllt sind.
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Allgemeine Information, keine Steuer- oder Rechtsberatung.
