Berater-Tools

Berater-Tools für Riester & Altersvorsorgedepot 2027

RiesterAPP.de bündelt alle Werkzeuge, die Versicherungsmakler, Honorarberater und Finanzanlagenvermittler für eine moderne, reformfeste Altersvorsorgeberatung benötigen: strukturierte Bestandsaufnahme, neutrale Vertragsbewertung, IDD-konformes Prüf- und Dokumentationsprotokoll und ein klarer Fahrplan in die neue Förderwelt 2027.

Mandanten- und Bestandsverwaltung
Ampelbewertung & Score je Vertrag
Altvertrag vs. Altersvorsorgedepot 2027
Automatisches IDD-Prüf- und Dokumentationsprotokoll (PDF)
Wiedervorlagen & Beratungs-Backlog
DSGVO-konform, Hosting in der EU

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Warum spezialisierte Software für Riester-Beratung?

Riester-Verträge zählen zu den komplexesten Produkten der privaten Altersvorsorge. Kostenstruktur, Garantiequote, Zulagenlogik, Wohn-Riester-Spezifika und ab 2027 das neue Altersvorsorgedepot machen jede Beratung dokumentationsintensiv. Standard-CRM oder Tabellenkalkulation reichen längst nicht mehr aus – weder fachlich noch aufsichtsrechtlich.

RiesterAPP.de bietet ein durchgängiges System: von der Datenerfassung über die Bewertung bis zur revisionssicheren Dokumentation. Jeder Schritt ist nachvollziehbar – ein wichtiger Vorteil bei IDD-Prüfungen, Beschwerden oder Ombudsverfahren.

Funktionsumfang im Berater-Tarif

Mandantenakte mit Vertragsdaten, Dokumenten und Historie
Bestandsanalyse mit Ampel und Score je Vertrag
Wirtschaftlichkeitsvergleich: Weitersparen, Beitragsfreistellung, Übertrag ins Depot
Wohn-Riester-Modul (Wohnförderkonto, Besteuerung)
IDD-konformes Prüf- und Dokumentationsprotokoll (PDF) mit Vermittler-Branding
Aufgaben, Wiedervorlagen und Beratungs-Backlog
Export nach CSV/CRM (z. B. für Vertragsverwaltung)
Mehrnutzer-Fähigkeit (Agentur, Maklerbüro, Pool)

Reform 2027 als Wachstumschance

Die geplante Reform schafft mit dem Altersvorsorgedepot ein zweites, fondsbasiertes Förderprodukt. Für Berater bedeutet das eine flächendeckende Beratungs- und Umdeckungsnotwendigkeit im Bestand. Wer Riester-Mandanten frühzeitig, neutral und dokumentiert anspricht, gewinnt Vertrauen – und Marktanteile.

RiesterAPP.de stellt dafür einen klaren Prozess bereit: Bestand laden, Ampel analysieren, priorisierte Kontaktliste erstellen, Beratung führen, Protokoll ausgeben. So wird aus einer regulatorischen Pflicht ein systematisches Vertriebs- und Beratungsthema.

Anbindung, Rollen und Datenschutz

Sie arbeiten allein oder im Team? RiesterAPP.de unterstützt beides. Über ein Rollen- und Rechtekonzept legen Sie fest, wer welche Mandanten sieht und welche Aktionen ausführen darf. Die Mandantentrennung erfolgt auf Datenbankebene – ein zentraler Aspekt für Pools, Vertriebsorganisationen und Maklerbüros mit mehreren Standorten.

Die Datenverarbeitung erfolgt DSGVO-konform und ausschließlich in der EU. Ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) wird auf Anfrage bereitgestellt.

Häufige Fragen

Für wen sind die Berater-Tools von RiesterAPP.de gedacht?

Für Versicherungsmakler, Honorarberater, Finanzanlagenvermittler nach §34f GewO, Bankberater und Fachberater für Altersvorsorge, die Riester-Bestände auswerten, dokumentieren und reformfest vorbereiten möchten – unabhängig von Anbieter oder Produktgeber.

Welche Funktionen umfasst der Berater-Tarif?

Mandantenverwaltung, strukturierte Bestandsaufnahme, Ampelbewertung, Wirtschaftlichkeitsvergleich Altvertrag vs. Altersvorsorgedepot 2027, automatisches Prüf- und Dokumentationsprotokoll (PDF/IDD-konform), Wiedervorlagen, Vermittler-Branding und ein Export-Modul für CRM-Anbindung.

Ist die Nutzung der Tools IDD- und Compliance-konform?

Die Tools erzeugen ein dokumentiertes, nachvollziehbares Prüf- und Dokumentationsprotokoll mit Wunsch- und Bedarfsanalyse, Empfehlung und Begründung. Sie unterstützen die Pflichten aus IDD, §§ 7a–7c VVG sowie aus dem Geldwäschegesetz – die Letztverantwortung bleibt selbstverständlich beim Berater.

Kann ich Bestandskunden im Hinblick auf die Reform 2027 systematisch ansprechen?

Ja. Über die Bestandsanalyse lassen sich gezielt Verträge identifizieren, bei denen der Übergang in das Altersvorsorgedepot wirtschaftlich vorteilhaft sein könnte. Sie erhalten ein priorisiertes Beratungs-Backlog inklusive Anschreiben-Vorlagen.

Wie wird die Datensicherheit gewährleistet?

Hosting in der EU, DSGVO-konforme Datenverarbeitung, Verschlüsselung in Transit und Ruhe, Mandantentrennung, Rollen- und Rechtekonzept sowie Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) auf Anfrage.

Weiterführende Rechner & Themen

Bestandsanalyse

Riester-Bestand systematisch auswerten.

Prüf- und Dokumentationsprotokoll

IDD-konformes PDF auf Knopfdruck.

Makler-Software

Funktionsumfang im Überblick.

Compliance 2027

IDD, §§ 7a–7c VVG, Reform.

Honorarberatung

Provisionsfreie Beratungsmodelle.

Enterprise & Pools

Mehrnutzer, Branding, SSO.

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RiesterAPP.de ist ein neutrales Analyse- und Dokumentationswerkzeug. Wir vermitteln keine Verträge und erbringen keine Rechts- oder Steuerberatung. Die Letztverantwortung für die Beratung verbleibt beim Berater.