Riester-Compliance 2027 – IDD, VVG, AltZertG und Reform sicher umsetzen

Die Beratung zu Riester-Verträgen ist eine der am stärksten regulierten Tätigkeiten im Versicherungsvertrieb. Neben der IDD (Insurance Distribution Directive) und den §§ 7a–7c VVG sind insbesondere das Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz (AltZertG), die Vorgaben der BaFin sowie die berufsständischen Anforderungen aus §§ 34d, 34f GewO relevant.

Mit der Reform 2027 kommen weitere Anforderungen hinzu: erweiterte Informationspflichten zum Altersvorsorgedepot, dokumentierter Vergleich von Alt- und Neuförderung sowie strukturierte Übergangsregelungen für Bestandsverträge. Die finale Ausgestaltung folgt dem Gesetzgebungsprozess – RiesterAPP.de wird kontinuierlich angepasst.

• Strukturierte Wunsch- und Bedarfsanalyse (IDD)
• Standardisierte Bewertung jedes Bestandsvertrags
• Empfehlung inkl. dokumentierter Begründung
• Vergleich Altvertrag vs. Altersvorsorgedepot 2027
• Hinweise zu Risiken, Kosten und steuerlichen Folgen
• Versionierte Speicherung jeder Bewertung und Empfehlung
• Revisionssichere PDF-Prüf- und Dokumentationsprotokolle
• Rollen, Rechte und vollständige Mandantentrennung

Wesentlicher Compliance-Aspekt der Reform ist die Pflicht, Bestandsmandanten über die neuen Optionen zu informieren und – falls eine Umdeckung erwogen wird – die Entscheidung fachlich zu begründen und zu dokumentieren. Eine pauschale “Wir lassen alles, wie es ist“-Logik wird nicht ausreichen.

RiesterAPP.de bietet hierfür ein eigenes Reform-Modul: Pro Vertrag wird der Vergleich zum Altersvorsorgedepot erstellt, dokumentiert und revisionssicher archiviert – inklusive der Entscheidungsbegründung des Mandanten.

RiesterAPP.de ersetzt weder Ihre Compliance-Organisation noch Ihren Compliance-Beauftragten. Wir leisten keine Rechtsberatung und keine aufsichtsrechtliche Würdigung Ihres Geschäftsmodells. Wir liefern strukturierte Werkzeuge, die Sie in Ihrer Beratungs- und Dokumentationspflicht systematisch unterstützen.