Riester-Prüf- und Dokumentationsprotokoll – IDD-konform, vollständig, als PDF

Die EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) und die §§ 7a–7c VVG verlangen für Versicherungsanlageprodukte – und damit auch für Riester – eine dokumentierte Beratung. Das Protokoll ist nicht nur regulatorische Pflicht, sondern auch zentraler Schutzmechanismus für Berater: Im Streitfall ist es das wichtigste Beweismittel.

Manuell erstellte Word- oder Formularprotokolle sind fehleranfällig, oft unvollständig und schwer reproduzierbar. RiesterAPP.de standardisiert diesen Prozess und stellt sicher, dass jedes Protokoll alle gesetzlich geforderten Inhalte abdeckt.

• Mandantendaten, Berater-/Vermittlerdaten
• Anlass und Zielsetzung der Beratung
• Wunsch- und Bedarfsanalyse
• Aufnahme aller relevanten Riester-Verträge
• Bewertung je Vertrag (Ampel, Score, Kosten, Rendite)
• Vergleich Altvertrag vs. Altersvorsorgedepot 2027
• Konkrete Empfehlung mit Begründung
• Hinweise zu steuerlichen und förderrechtlichen Folgen
• Unterschriftsfelder und Datum

Mit Inkrafttreten der Reform werden Berater verpflichtet sein, Bestandsmandanten über das neue Altersvorsorgedepot zu informieren und – wo angezeigt – Übertragungsoptionen zu erörtern. Das Protokoll von RiesterAPP.de bietet hierfür ein eigenes Modul: Es bewertet die wirtschaftliche und steuerliche Sinnhaftigkeit eines Übertrags und dokumentiert sie nachvollziehbar.

So entsteht aus einer regulatorischen Pflicht ein klarer, dokumentierter Beratungsprozess – auch in Bestand und Massenkommunikation.

Das PDF kann mit Ihrem Logo, Ihrer Adresse und Ihrem Footer-Text individualisiert werden – ohne Lovable- oder RiesterAPP-Branding. Es wird in der Mandantenakte revisionssicher gespeichert und kann jederzeit erneut heruntergeladen werden.

Über den Export lässt sich das Protokoll in Ihr CRM oder Ihre Bestandsverwaltung übernehmen. Pools und Vertriebsorganisationen profitieren zudem von zentralen Vorlagen und einer einheitlichen Außenwirkung.